O mercado financeiro oferece diversas modalidades de aplicação, para identificar qual delas atende melhor sua necessidade é necessário estabelecer alguns critérios:

Montante a ser aplicado: algumas modalidades de aplicações estabelecem um valor mínimo a ser aplicado;

Liquidez: deve-se estabelecer a necessidade de haver ou não liquidez, uma vez que ativos sem liquidez tendem a oferecer maiores taxas que ativos com liquidez, e que o resgate antecipado pode impactar no rendimento, bem como haver a necessidade de pagamento de taxas;

Prazo: deve-se identificar se o objetivo seria investimento de curto, médio ou longo prazo, visto que alguns investimentos têm prazos de vencimentos mais longos;

 

Risco: identificar o perfil de risco do investidor (conservador, moderado ou arrojado), visto que o risco é positivamente relacionado com o rendimento.